Naše AML politika a ověření účtu

Na této stránce vysvětlujeme, jak na platformě 20bet Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a kdy od vás požadujeme ověřovací dokumenty. transparentnost v tomto procesu je pro nás zásadní.

Náš závazek k AML pravidlům

Provozujeme 20bet Casino pod licencí Curaçao č. 8048/JAZ2017-067, vydanou regulátorem v jurisdikci Curaçao. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). V rámci skupiny TechSolutions Group N.V. jsme proto zavedli interní AML program, který zahrnuje školení zaměstnanců, měření rizika jednotlivých hráčů a hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům.

Odmítáme jakékoli pokusy o zneužití naší platformy k ilegálnímu převodu peněz. Všechny transakce sledujeme, analyzujeme a v případě podezřelého chování máme povinnost i právo účet zastavit a případ předat regulátorovi. Tyto kroky nejsou zaměřeny proti běžnému hráči, chrání však integritu kasina i poctivé hráče.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem požadujeme kompletní sadu dokumentů a při překročení stanovených transakčních prahů můžeme ověření aktualizovat i u existujícího účtu. Minimální vklad činí 250 CZK a minimální výběr 500 CZK, přičemž limity výběrů dosahují 100 000 CZK denně a 1 000 000 CZK měsíčně.

Platný průkaz totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
Potvrzení adresy: účt za energie, bankovní výpis nebo úřední dokument ne starší než 3 měsíce
Důkaz vlastnictví platební metody: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi nebo screenshot e-peněženky
Pří padně souhlasné prohlášení při použití účtu třetí osoby

Jak ověřovací proces probíhá

Celý proces je navržen tak, aby byl rychlý a bezpečný. Dokumenty nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu a náš tým je kontroluje v pořadí doručení.

Ověření standardně trvá 24 až 72 hodin od doručení kompletních podkladů. Pokud některý dokument není čitelný nebo údaje nesouhlasí, kontaktujeme vás e-mailem nebo přes živý chat, který je dostupný nepřetržitě.

1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
2. Nahrajete dokument totožnosti a potvrzení adresy
3. Podle potřeby přiložíte důkaz vlastnictví platební metody
4. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje
5. O výsledku vás informujeme e-mailem a účet plně odblokováním

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré podklady ukládáme v šifrované podobě a přístup k nim má výhradně náš compliance tým. S dokumenty neobchodujeme, nepředáváme je třetím stranám k marketingovým účelům a zpracováváme je pouze v rozsahu nutném pro splnění zákonných povinností.

Proč dokládáte zdroj prostředků

Při vyšších objemech vkladů nebo výběrů můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky k tomu dochází, když objem transakcí na vašem účtu výrazně převyšuje obvyklý profil hráče nebo když náš monitorovací systém vyhodnotí určité chování jako neobvyklé.

Jako důkaz přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, důchodový výpis, prodejní smlouvu nebo dědické řízení. Účelem není zpochybňovat vaše financování, ale prokázat regulátorovi, že prostředky na platformě mají legální původ. Čím dřív podklady dodáte, tím rychleji obnovíme plnou funkčnost účtu.

Sledujeme vklady i výběry

Každou transakci na platformě sledujeme automatizovaným systémem, který porovnává objemy, frekvenci a platební metody s vaším hráčským profilem. Vklady podporujeme přes Paysafecard, Trustly, QR platbu, karty, e-peněženky i kryptoměny, výběry však evidujeme odděleně kvůli pravidlu stejné metody.

Výběr odesíláme stejnou metodou, jakou proběhl vklad
U vkladů kartou vyžadujeme ověření vlastnictví karty
Kryptoměnové výběry zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převod trvají 1 až 5 pracovních dnů
Za výběry si od vás neúčtujeme žádné poplatky
Výjimečně můžeme požádat o vysvětlení neobvyklého vzorce transakcí

Limity výběrů

Maximální výběr činí 100 000 CZK denně a 1 000 000 CZK měsíčně. Tyto limity pomáhají auditovat tok peněz a zároveň chrání váš účet v případě odcizení přihlašovacích údajů. VIP hráčům s přiděleným osobním manažerem můžeme limity na požádání individuálně upravit.

Co se stane bez dokladů

Pokud ověření neproběhne nebo dokumenty nedodáte, postupujeme postupně a vždy vás předem informujeme. Žádný krok není trestem, slouží k ochraně obou stran.

Vklady nad rámec povolené hranice bez ověření neumožňujeme a požadované výběry pozastavujeme do doby doložení totožnosti. Při opakovaném nedodržení požadavků nebo při padělaných dokumentech můžeme účet trvale uzavřít a v některých případech jsme povinni situaci nahlásit licenčnímu orgánu.

Připomínka e-mailem s lhůtou pro doložení dokumentů
Pozastavení výběrů do dokončení ověření
Uzavření účtu a vrácení zbývajícího zůstatku na ověřenou platební metodu
Nahlášení regulátorovi při podezření na podvod nebo praní špinavých peněz

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu stanovenou licenčními podmínkami jurisdikce Curaçao, tedy minimálně po dobu trvání vašeho hráčského vztahu a následně po dobu zákonné archivace. Důvodem je povinnost prokázat legálnost transakcí v případě pozdější kontroly regulátorem.

Po uplynutí uchovávání dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Kdykoli si můžete vyžádat informaci o tom, jaké údaje o vás evidujeme, a uplatnit právo na jejich opravu v souladu s naší politikou ochrany osobních údajů. Vaše otázky k AML a ověření směřujte na [email protected] nebo přes živý chat, který je k dispozici 24 hodin denně.

Časté otázky

Musím dokumenty nahrát hned při registraci?

Při registraci vyplňte jen základní údaje. Kompletní ověření obvykle probíhá před prvním výběrem nebo po překročení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně 24 až 72 hodin od doručení kompletních a čitelných podkladů. V době vyšší zátěže vás o případném prodloužení informujeme.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Je to součást pravidla stejné platební metody. Prokazujeme tím, že vklady i výběry probíhají na účet, který skutečně vlastníte.

Co když moje dokumenty nebudou schváleny?

Vždy vám sdělíme důvod a umožníme nahrání nových podkladů. Výběry zůstávají do té doby pozastaveny, ale prostředky na účtu jsou v bezpečí.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je šifrovaně a přístup má jen náš compliance tým. Nepředáváme je třetím stranám k žádnému marketingovému využití.